2011-02-25(19:27)
投資を始めるに至った経緯・きっかけ

あまり、こういった事を書いていなかったので、自分が投資を始めるに至った経緯やきっかけをまとめておこうと思います。

最初は、「1に貯蓄2に貯蓄」の性格でただ貯めている生活が続いてました。当時は株式投資なんて考えてもいなかったですし、「定期預金」しか知らず、単純に預けっぱなしでした。

当時は本当に無知でした。年末調整の為の資料に「保険の種類」を記入する欄があるのに、保険の商品名を書いていたし(終身とか定期とかの概念を知らなかったです) そもそも「なんとなく必要だ」で生命保険に入っていましたし(しかも定期特約付終身保険!)

ただ、節約自体は好きだったし、徹夜続きの残業代が(上限時間で半分以上カットされてたけど)プラスされていたため、意外と緊急予備資金と言われるくらいの貯蓄が出来あがりました。当時はやっぱり「お金は沢山貯蓄しておこう」という頭でした。「将来、お金が何もない場合だったら、会社を辞められないので酷使される」と考えてました。

さて、余裕資金が出来たということで、親が株を買っていたこともあり「ちょっと勉強の為に買ってみようか」と、5年くらい前に証券口座を作りました。IT企業勤務のため、新生銀行をはじめ、ネットによる低コストの存在は知っていました(今思うと、銀行窓口に行ってなくてホント良かったです) そして口座開設後、最初に買った株は...忘れもしない「2709:タスコシステム」。株主優待に釣られたのです。その後経営不振で8万円の株価が一気に2万円台に下がる。「上がるかも」と買い足しては見るものの、下がり続けて無常にも上場廃止。

この時、親からは「債務超過の会社だっつーの」と言われてましたが、いかんせん「債務超過=そんなに悪いの?」という頭だったため、ピンとこなかったのです。恥ずかしい。

これと同時期に、友人が入院した話を聞いて「医療費が30万くらいかかったけど、数万円で済んだ」と言う話を聞いて非常にビックリしました(高額療養費制度ですね)「あぁ、こりゃ色々お金や制度のこと知らないと損するわ」と確信に変わったのがこの時でした。

そして、親に投資のアドバイスを求めました。ただ、経済的な事は非常に詳しいのですが(今から振りかえると)タイミング投資の人で、実際に利益を上げていたかどうかは不明でした。「xxは上がる」「xxは今後良くなる」と言ったアドバイスばかり聞き、つられて買いましたが鳴かず飛ばず(上がるのもありましたが) 下がって塩漬けになって1年後「まだ持ってたの?」とか言われる始末。なんじゃそりゃ。

ここから独自の勉強が始まります。「せっかく企業が決算・情報を出しているのに、その意味がわからないなんて」という思いで簿記を勉強。「騙されたくない」という思いもあって、粉飾決算の見破り方等も勉強しました。また、国の制度や基本的なお金の仕組みを知るため、FPを勉強し始めました(何だか勢いに乗っていて1日7時間とか平気で勉強出来てました)

とにかく「まずは基礎知識だけ徹底的に知ろう」を徹底的にやり、具体的な商品にはあまり手を付けていませんでした。株は塩漬けを数銘柄持ったまま。でもFXをちょっとかじってみたりはしてたけど。

この勉強の途中で、ロバート・キヨサキのベストセラーである「金持ち父さん貧乏父さん」を読み、投資・ビジネスの考え方を知りました。この考えに結構なびいていたのですが、「金持ちになるんだ!」というよりも「いや、今までの行動を見ると、まず基礎知識が無ければ話にならないし騙されるだろう」と考えていました。

でも、当時は「不労所得」「経済的自由」というキーワードにかなり引っ張られていたと思います。キャッシュフローゲームは何度もやっていました(おかげで財務諸表の巡りは直感的にわかるようになりました) マネーの動きに興味が出て、色々と勉強していた記憶があります。

そして同時に、怪しい投資話や、自分を相手に煽るようなセールストークをしてくる人の話も聞き、「こりゃ『大金持ち』をエサに騙す・ぼったくる奴、洗脳させるマルチ商法、沢山いるな」と感じ、目がうつろな人やギラギラした人を見て、「結局お金を勉強してる人は、悪い奴・騙そうとする奴しかいないのか」と、ちょっと引き気味。これらの対策を学ぶことにも力を費やしました。

それでもとにかく、2?3年くらいは「儲ける」とかは無視し、徹底して基本ばかり勉強・本ばっかり読んでました。とりあえず大枠と大原則をしっかり叩き込もうと思ったわけです。騙されない為の知識も勉強しました(この頃は吉本佳生氏の本にハマっていたと思います)

そして、やっと「インデックス投資」という考え方を知り、興味を持ちはじめました(きっかけは山崎元さんの本だったと思います) 投資をするにあたって「騙されたくない」というのがまず頭にあったので、平均を積立ホールドする手法に興味を示しました。「xx投資法」等のテクニカル投資や、出資話とかだと、それを逆手にとって...など気になりますが、ひとまず全体を平均的に取ってホールドする場合なら、裏を書かれる可能性も低いだろうと考えました。

この後も勉強を続けて、ちょっと証券アナリストの本まで読んだりしたところ、やはり原則は「分散」であることが書いてあり、この方法を主にしようと決めました。今はこの長期+分散+積立+インデックスをコアとしてまったりと投資をしています。まだ、実際に始めてから2年程度しか経っていません。

投資を行うに至った経緯はこのような感じでしょうか。経緯を見ればわかりますが、「勉強・理論ばっかり」+「騙す・騙される等の裏を検証する」に寄っていますね(笑) 今でも新しい投資手法はまず疑ってかかりますし、「これを使って頭のいいやつはどうやって巻き上げるのだろう?」「じゃあ、確率は?」なんてことをよく考えています。

当初は「不労所得だ!」と意気込んで始めたようなものですが、今は投資を自分でするだけではなく、広めたい気持ちも出てきました。「お金」や「制度」を最低限知って欲しいですし「お金について話すことは卑しい」という考えを払拭していきたいです。

また、最低限のことを知ることで、詐欺・ボッタクリ商品を買うことは避けられるはずです。詐欺・ボッタクリ商品はそれを規制することで回避するのではなく、消費者の知識・知恵が不可欠と感じています。

将来、ライフプランや運用の話が気軽に出来るように、そして最低限の知識を皆持って、しょーもない詐欺に引っかからないような世の中になってくれればと思い、まったりと活動しています。

こんな人ですが、良ければ仲良くしてやって下さい(笑)
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自分も似てます

PETさま

自分も似たような投資キャリアです
就職して最初の一年はただただ貯蓄してました
自分の初めての株は、今でも懐かしいですが総悲観な状況にあった2003年春のみずほHDでした

12万で2株買って、6万5千円まで落ちたときは、だいぶ落ち込みました
 外にも、りそな国有化も株主として体験したりとありましたが、幸いいずれもPETさんのように上場廃止にはなりませんでしたが…

 その後、自分でいろいろ知りたくなり、FPや簿記を勉強したりと、比べるとかなり似てますね

ちなみに自分は専門は化学です

今後もどうぞよろしくお願いいたします
もしよろしかったらリンクを貼らせていただいてもよいですか?

Re: 自分も似てます

>Zelkovaさん
コメントありがとうございます。

最初はやはり塩漬けになりがちなのですね...
境遇が似ていたので、ブログにてコメントさせて頂きました。

リンクの件についてですが、よろしくお願い致します。
僕の方からも貼らせていただきますね。

今後とも宜しくお願いします。
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